9 titoli ad alto dividendo per agosto 2023 e come investire - NerdWallet (2023)

Cerchi un investimento che offra rendita regolare? Le azioni ad alto dividendo possono essere una buona scelta.

Cosa sono le azioni con dividendi?

Le azioni da dividendo sono azioni che pagano agli investitori una parte degli utili della società, in genere ogni trimestre. Le azioni con i dividendi più alti sono azioni di società consolidate e stabili che tendono ad aumentare i loro dividendi nel tempo. Ciò aiuta gli investitori a guadagnare regolarmente più denaro.

Gli investitori possono anche scegliere di reinvestire i dividendi se non necessitano del flusso di reddito. Ecco di piùdividendi e come funzionano.

Le società che pagano dividendi tendono ad essere ben consolidate, quindi i titoli azionari con dividendi possono anche aggiungere una certa stabilità al tuo portafoglio. Questo è uno dei motivi per cui sono inclusi nel nostro elenco diinvestimenti a basso rischio.

9 titoli azionari ad alto dividendo

Di seguito è riportato un elenco di 9 dei titoli azionari con dividendi più alti con sede negli Stati Uniti, ordinati in base al rendimento da dividendi annuo. Questo elenco tiene conto anche del tasso di crescita medio dei dividendi su 5 anni e include società dell’indice S&P 500 o Russell 2000.

Fonte: Finviz. Questi dati azionari sono aggiornati al22 agosto 2023 ed è destinato esclusivamente a scopi informativi e non commerciali.

Investire a scopo di reddito: azioni con dividendi e fondi con dividendi

Esistono due modi principali per investire in azioni con dividendi: attraverso fondi comuni di investimento, come fondi indicizzati ofondi negoziati in borsa— che detengono azioni a distribuzione di dividendi, oppure acquistando singole azioni a distribuzione di dividendi.

Gli ETF sui dividendi o i fondi indicizzati offrono agli investitori l’accesso a una selezione di azioni con dividendi all’interno di un singolo investimento: ciò significa che con una sola transazione è possibile possedere un portafoglio di azioni con dividendi. Il fondo ti pagherà quindi regolarmente i dividendi, che potrai prendere come reddito o reinvestire. I fondi a dividendi offrono il vantaggio di una diversificazione istantanea: se un titolo detenuto dal fondo taglia o sospende il dividendo, puoi comunque fare affidamento sul reddito degli altri.

Che si tratti di azioni con dividendi o di fondi con dividendi, reinvestire tali dividendi può migliorare notevolmente il ritorno sull’investimento; i dividendi in genere aumentano il rendimento di un titolo azionario o di un fondo dividendo di alcuni punti percentuali. Ad esempio, storicamente il rendimento annuo totale (che include i dividendi) dell’S&P 500 è stato, in media, circa due punti percentuali superiore alla variazione annuale di valore dell’indice.

E questa differenza può davvero aumentare. Utilizzando NerdWalletcalcolatore degli investimenti, possiamo vedere che un investimento di 5.000 dollari che cresce del 6% annuo per 20 anni potrebbe crescere fino a superare i 16.000 dollari. Aumenta la crescita fino all’8% per includere i dividendi e quei $ 5.000 potrebbero crescere fino a oltre $ 24.000.

In generale, una buona regola pratica è investire la maggior parte del proprio portafoglio in fondi indicizzati, per i motivi sopra indicati. Ma investire in singoli titoli azionari con dividendi presenta direttamente vantaggi.

Sebbene richieda più lavoro da parte dell’investitore – sotto forma di ricerca su ciascun titolo per garantire che si adatti al portafoglio complessivo – gli investitori che scelgono titoli azionari con dividendi individuali sono in grado di costruire un portafoglio personalizzato che può offrire un rendimento più elevato rispetto a un fondo dividendi. Le spese possono anche essere inferiori con le azioni con dividendi, poiché gli ETF e i fondi indicizzati addebitano agli investitori una commissione annuale, chiamata rapporto di spesa.

Come investire in azioni con dividendi

Costruire un portafoglio di titoli azionari con dividendi individuali richiede tempo e impegno, ma per molti investitori ne vale la pena. Ecco come acquistare un titolo azionario con dividendo:

1. Trova un’azione che paga dividendi

Puoi effettuare lo screening delle azioni che pagano dividendi su molti siti finanziari, nonché sul sito web del tuo broker online. Di seguito abbiamo incluso anche un elenco di titoli ad alto dividendo.

2. Valutare le azioni

Per guardare sotto il cofano di un titolo ad alto dividendo, inizia confrontando i rendimenti dei dividendi tra i suoi concorrenti. Se il rendimento da dividendi di una società è molto più alto di quello di società simili, potrebbe essere un segnale di allarme. Per lo meno, vale la pena effettuare ulteriori ricerche sull’azienda e sulla sicurezza del dividendo.

Quindi guarda il rapporto di pagamento delle azioni, che ti dice quanta parte del reddito della società viene destinata ai dividendi. Un rapporto di pagamento troppo alto – generalmente superiore all’80%, anche se può variare a seconda del settore – significa che la società sta investendo una grande percentuale del suo reddito nel pagamento dei dividendi. In alcuni casi i rapporti di distribuzione dei dividendi possono superare il 100%, il che significa che la società potrebbe indebitarsi per pagare i dividendi. (Leggi la nostra guida completa su come farlotitoli di ricerca.)

3. Decidi la quantità di azioni che desideri acquistare

Hai bisogno di diversificazione se acquisti singole azioni, quindi dovrai determinare quale percentuale del tuo portafoglio va a ciascuna azione. Ad esempio, se stai acquistando 20 azioni, potresti investire il 5% del tuo portafoglio in ciascuna. Tuttavia, se il titolo è più rischioso, potresti volerne acquistare di meno e investire una parte maggiore del tuo denaro in scelte più sicure. Se hai intenzione di reinvestire i tuoi dividendi, dovrai farloricalcolare la base dei costi— l'importo originariamente pagato per acquistare le azioni.

La considerazione numero 1 nell’acquisto di un titolo azionario con dividendo è la sicurezza del suo dividendo. I rendimenti dei dividendi superiori al 4% dovrebbero essere attentamente esaminati; coloro che superano il 10% si avventurano con fermezza in un territorio rischioso. Tra le altre cose, un rendimento da dividendi troppo elevato può indicare che il pagamento è insostenibile o che gli investitori stanno vendendo le azioni, abbassando il prezzo delle azioni e aumentando di conseguenza il rendimento da dividendi.

Un'altra cosa da tenere a mente è che i dividendi nei conti di intermediazione tassabili comportano il realizzo delle tasse nell'anno in cui si verificano i dividendi, a differenza delle azioni che non pagano dividendi la cui tassazione avviene principalmente quando il titolo viene venduto. Per gli investitori con conti imponibili e in fasce di reddito elevate, i dividendi azionari potrebbero non essere fiscalmente efficienti come altre opzioni.

Sono questi i migliori titoli azionari con dividendi?

Le azioni nel grafico possono avere rendimenti elevati, ma ciò non significa necessariamente che siano le migliori azioni con dividendi per qualsiasi investitore. Il portafoglio ideale varia da persona a persona, in base agli obiettivi individuali e alle tempistiche per tali obiettivi. Inoltre, molti investitori preferiscono acquistare fondi indicizzati piuttosto che singole azioni.

Un rendimento da dividendi elevato può anche indicare molte cose, e non tutte sono buone. Come affermato in precedenza, il calo dei prezzi delle azioni può aumentare i rendimenti dei dividendi e alcune società si indebitano spendendo troppo sui dividendi. Coloro che spendono troppo potrebbero alla fine essere costretti a tagliare i loro dividendi se diventano insostenibilmente costosi.

Se stai cercando azioni con dividendi con un basso rischio di tagliare i dividendi, dai un'occhiata aaristocratici dei dividendi— un gruppo di titoli S&P 500 che hanno aumentato i loro dividendi ogni anno per almeno 25 anni.