Cosa sono i titoli azionari con dividendi? Il buono, il brutto e il cattivo | Soldi sotto i 30 anni (2023)

Quando pensi al mercato azionario, probabilmente pensi a film come Il lupo di Wall Street con società di intermediazione ad alto potere che prendono tutte le decisioni. Ma gli investitori di tutti i giorni possono iniziare a investire anche con un po’ di know-how.Con due potenziali fonti di profitto, l’investimento in azioni con dividendi è una delle opzioni più praticabili per gli investitori, sia nuovi che esperti.

Questo relativamentestrategia di investimento a basso rischioconsente l’apprezzamento del capitale e un reddito regolare sotto forma di pagamento di dividendi. Quindi, cosa sono le azioni con dividendi, come funzionano e come si acquistano? Indaghiamo.

Cosa sono le azioni con dividendi?

Quando tuacquistare azioniin una società, acquisti una rappresentanza della proprietà di quella società. In altre parole, tecnicamente diventi uno dei proprietari dell’azienda.

Alcune aziende hanno trattenuto gli utili di cui non hanno bisogno per finanziare le loro operazioni o la ricerca e sviluppo. In questo caso, ricompenseranno i loro azionisti versando contanti sui loro conti di investimento o di intermediazione.

Il denaro che ricevi come ricompensa per aver investito nella società è chiamato dividendo e le azioni che includono questa distribuzione sono chiamate azioni da dividendo..

Quali sono i due tipi di dividendi?

Esistono due tipi di dividendi: dividendi in contanti e dividendi speciali una tantum.

Dividendi in contantisono pagamenti regolari che una società effettua ai suoi azionisti con gli utili non distribuiti. Le aziende possono scegliere di pagare dividendi in contanti mensilmente, trimestralmente, due volte all’anno o annualmente.

Oltre ai dividendi in contanti regolari, il consiglio di amministrazione della società può approvare adistribuzione una tantumsotto forma di azioni, contanti o anche proprietà. Queste distribuzioni non sono un evento regolare. Un consiglio di amministrazione li approverà solo dopo un periodo redditizio o un evento come la vendita di un bene o una vittoria in un contenzioso.

Come funzionano le azioni con dividendi?

In generale, ricevi una parte degli utili non distribuiti della società per ogni azione azionaria che possiedi.

Ad esempio, la società A ha due milioni di azioni e desidera distribuire ai suoi azionisti un milione di dollari di utili non distribuiti come dividendi. Ciò significa che la società A può pagare $ 0,50 per azione (utili non distribuiti divisi per azioni).

Nell'esempio sopra, se possiedi un'azione, riceverai $ 0,50 in dividendi; se possiedi cinque azioni, riceverai $ 2,50.

Diamo un’occhiata ai vari parametri che è possibile utilizzare per valutare le azioni con dividendi.

Rendimento da dividendi

Il rendimento è il dividendo annuo in contanti come percentuale del prezzo delle azioni. Ad esempio, se ricevi $ 0,25 al trimestre e il prezzo delle azioni è $ 10 per azione, il rendimento del dividendo sarà del 10%.

Utili per azione (EPS)

L’EPS è l’utile netto di una società diviso per il numero totale di azioni in circolazione. Più alto è l’EPS di un’azienda, maggiore è la sua redditività.

Rapporto di pagamento

Un rapporto di distribuzione dei dividendi è il dividendo per azione come percentuale degli utili per azione della società. Se l’utile per azione è pari a 2 dollari e gli azionisti ricevono un dividendo di 0,20 dollari per ogni azione posseduta, il rapporto di pagamento è del 10%.

Rendimento totale

I rendimenti totali sono la somma dell’aumento del prezzo delle azioni, o delle plusvalenze, e dei dividendi. Se il prezzo delle azioni aumenta da $ 10 a $ 12 e ricevi un dividendo di $ 1 per azione, il rendimento totale è di $ 3.

Anni consecutivi di aumento dei dividendi

Il numero di anni consecutivi in ​​cui la società ha aumentato le distribuzioni ricorrenti di dividendi indica il suo vantaggio competitivo sostenibile.

Chi può acquistare azioni con dividendo?

Una strategia di investimento azionario con dividendi è l’ideale per chiunque desideri creare ricchezza a lungo termine e generare un reddito passivo. Poiché le società che emettono azioni con dividendi sono generalmente ben consolidate, puoi anche acquistare azioni con dividendi se hai una tolleranza al rischio relativamente bassa.

Robin Hoodrende semplice anche questa strategia. Tra i maggiori punti di forza di Robinhood c'è l'app mobile. Puoi visualizzare a colpo d'occhio l'andamento di tutti i tuoi investimenti e, con solo un paio di tocchi sul telefono, puoi acquistare o vendere azioni con dividendi. Inoltre,Robin Hoodha transazioni azionarie con commissioni di $ 0.

Puoi anche investire in azioni con dividendi anche se non disponi di un importo di investimento considerevole.Le persone generalmente credono che solo i ricchi investano in azioni, ma questo è un mito. In effetti, un’efficace strategia di investimento azionario con dividendi svolgerà un ruolo fondamentale nel perseguimento della libertà finanziaria.

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Come vengono acquistate le azioni con dividendi?

Dopo aver valutato e selezionato un titolo azionario con dividendo, è possibile acquistarlo direttamente dalla società o tramite un broker. Quando acquisti azioni con dividendi tramite la società, potresti scoprire che esiste un requisito di investimento minimo fino a $ 500 o superiore. Questo investimento minimo dipende da diversi fattori, tra cui il prezzo per azione e le politiche della società.

Utilizzando un broker online, comeTD Ameritrade, puoi facilmente acquistare azioni con dividendi.TD Ameritradeoffre una commissione di $ 0 sulle transazioni azionarie, che ti consentirà di acquistare gratuitamente le tue azioni con dividendo.Maggiori informazioni su TD Ameritrade nella nostra recensione.

Dopo aver acquistato un titolo azionario con dividendi, puoi utilizzare il tuo conto di intermediazione per riscuotere i tuoi dividendi tramite un pagamento diretto in contanti. Puoi reinvestire il pagamento dei dividendi in più azioni. Il tuo conto di intermediazione ti consente di monitorare i tuoi dividendi e prendere decisioni di investimento calcolate.

Quando vengono pagati i dividendi?

I dividendi vengono pagati ogni volta che il consiglio di amministrazione della società approva la distribuzione. È necessario conoscere quattro date chiave dei dividendi:

ILdata della dichiarazioneè il momento in cui il consiglio di amministrazione annuncia l'intenzione di distribuire un dividendo speciale una tantum e la data di pagamento. Alla data della dichiarazione, la società registrerà la distribuzione nei suoi libri come una passività.

ILdata ex dividendoè quando devi già essere un azionista per ricevere un dividendo. Se acquisti le azioni a partire da questa data limite, non avrai diritto a ricevere il pagamento quando la società lo pagherà dagli utili non distribuiti.

ILdata di registrazioneè quando la società esamina i propri registri per determinare chi sono i titolari dei registri. Questi sono gli azionisti che detengono le azioni prima della data di stacco del dividendo.

ILdata di pagamentoè quando ricevi il dividendo sul tuo conto di investimento.

Dovrei concentrarmi sul rendimento da dividendi?

Nuovi investitoridovrebbero fare attenzione a non basare la propria decisione di investimento esclusivamente sui rendimenti dei dividendi. Anche se è vero che rendimenti più elevati sono fondamentali per un portafoglio di successo, questo parametro non mostra il quadro più ampio.

Un rendimento insolitamente elevato può indicare problemi se riflette lo scetticismo degli azionisti sul fatto che una società possa continuare a distribuire dividendi elevati. Questo fenomeno è spesso noto come “la trappola del rendimento dei dividendi”.

Cercare le azioni con i rendimenti più elevati può essere una valida strategia di investimento. Tuttavia, assicurati che anche gli altri parametri siano favorevoli.

Queste misure includono il rapporto di pagamento, che indica la sostenibilità di un dividendo. Dovresti anche considerare gli anni consecutivi di aumenti dei dividendi, i bilanci e i fattori ambientali come la domanda, i concorrenti e gli elementi dirompenti del settore.

Devo pagare le tasse sui dividendi?

I dividendi sono reddito e cosìdevi pagare le tasse su di loro. La tua responsabilità fiscale per i dividendi dipende dal fatto che tu riceva dividendi ordinari o qualificati. L’IRS tassa i dividendi ordinari con aliquote marginali che vanno dal 10% al 39,6%

Migliori i trattamenti fiscali per i dividendi qualificati, con aliquote che vanno dallo 0% al 20%.Secondo l'IRS, i dividendi devono soddisfare requisiti specifici prima di essere imponibili secondo la classificazione qualificata.

Alcuni tipi di azioni, come i fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) e le master limited partnership (MLP), hanno generalmente un rendimento da dividendi elevato. Di conseguenza, i tuoi obblighi fiscali con queste azioni potrebbero essere più elevati.

Gli investimenti azionari con dividendi sono rischiosi?

Poiché una società paga dividendi dagli utili non distribuiti, deve affermarsi sul mercato con pagamenti di dividendi in contanti e rapporti prezzo/utili stabili. In generale, la maggior parte delle aziende che offrono azioni con dividendi sono finanziariamente stabili, il che rende l’investimento in azioni con dividendi relativamente sicuro.

Tuttavia, le società non hanno l’obbligo legale di pagare i dividendi. Se sono necessari tagli alle spese, il pagamento del dividendo annuale potrebbe essere a rischio. Mitiga questo rischio costruendo un portafoglio di reddito diversificato con un generoso margine di sicurezza.

Un altro modo per mitigare il rischio è acquistare quote frazionarie di azioni con dividendi.Pubblicoti consente di acquistare qualsiasi azione come azione intera o frazionaria, per soli $ 5. Ciò significa che puoi investire $ 5 in azioni che pagano dividendi e non devi preoccuparti di pagare per l'intera quota, mitigando così il rischio e mettendoti a tuo agio nel negoziare questi tipi di azioni. Anche tutte le operazioni sono esenti da commissioni!Dai un'occhiata alla nostra recensione pubblica, dove la chiamiamo la piattaforma social per gli investimenti frazionari.

Azioni che pagano dividendi

Ora che hai una migliore comprensione delle azioni con dividendi e di come funzionano, ho messo insieme un elenco di alcune azioni che pagano dividendi come punto di riferimento per aiutarti a iniziare il tuo viaggio di ricerca su questi tipi di azioni.

S&P globale

Precedentemente McGraw Hill Financial, S&P Global detiene una partecipazione di maggioranza negli indici S&P Dow Jones e possiede S&P Global Ratings, S&P Global Market Intelligence e S&P Global Platts. La società distribuisce un dividendo annuale dal 1937 e lo aumenta ogni anno da almeno 47 anni.

Sherwin-Williams

Sherwin-Williams è una delle più grandi aziende di bricolage e vernici a livello globale e ha un rendimento da dividendi dello 0,9%. Questo titolo offre un flusso di dividendi costante e in aumento e ha vantato un aumento annuale consecutivo dei dividendi di 42 anni. Nel febbraio 2020, la distribuzione dei dividendi è aumentata del 19% e la società paga il 27% degli utili non distribuiti come dividendi.

Ecolab

Ecolab offre un'ampia gamma di servizi di trattamento e manutenzione dell'acqua ai settori sanitario, alimentare e petrolifero. Negli ultimi 28 anni, gli azionisti di Ecolab hanno assistito a un aumento consecutivo dei dividendi annuali, con un rendimento da dividendo attuale pari allo 0,9%. Nel dicembre 2019, Ecolab ha aumentato il pagamento dei dividendi trimestrali del 2% a 0,47 dollari per azione.

Brown-Forman

Brown-Forman è un importante produttore e distributore di alcolici con marchi noti che includono Tennessee Whiskey di Jack Daniel e Finlandia Vodka. Questa società ha pagato dividendi ogni anno negli ultimi 74 anni, con 36 aumenti consecutivi dei dividendi annuali. Nel novembre 2019, Brown-Forman ha aumentato la distribuzione dei dividendi del 5% a 17,43 dollari per azione.

Portatore globale

Carrier Global è una delle più grandi aziende nel settore dei sistemi di climatizzazione. I segmenti di business dell’azienda comprendono antincendio e sicurezza, refrigerazione, riscaldamento, ventilazione e condizionamento dell’aria (HVAC). Carrier Global ha aumentato i dividendi ogni anno negli ultimi 26 anni e l'attuale rendimento da dividendi è pari all'1,3%.

McCormick & Co.

McCormick & Co. produce aromi come spezie ed erbe aromatiche. La società ha pagato dividendi consecutivamente per 95 anni e lo ha aumentato annualmente negli ultimi 34 anni. Nel novembre 2019, McCormick & Co. ha aumentato la distribuzione dei dividendi di quasi il 9% a 0,62 dollari per azione, il doppio del dividendo pagato agli azionisti nel 2012.

Laboratori Abbott

Abbott Laboratories è un fornitore leader di prodotti diagnostici e nutrizionali, dispositivi medici e farmaci generici. I prodotti più importanti dell’azienda includono dispositivi diagnostici i-Stat e prodotti per la gestione del diabete Glucerna. Abbott Laboratories ha aumentato i dividendi annuali consecutivamente per 48 anni, con l'attuale valore del dividendo a 0,36 dollari per azione e il rendimento del dividendo all'1,6%.

Walmart

Essendo il più grande rivenditore fisico al mondo, Walmart ha mantenuto una serie di 46 anni di aumenti annuali dei pagamenti. Questo titolo non paga il dividendo maggiore, ma ha un rendimento da dividendo stabile dell’1,7% e, nel 2020, la società ha aumentato il pagamento a 0,54 dollari per azione. Con l’introduzione del servizio Walmart+ e l’espansione online, è probabile che questo dividendo continui ad aumentare.

W.W. Grainger

Oltre a fornire un'ampia gamma di utensili industriali, W.W. Grainger offre anche servizi di gestione dell'inventario B2B. Questo titolo ha mantenuto una crescita annuale dei dividendi negli ultimi 48 anni, con un tasso di pagamento attuale del 31%. Nell'aprile 2019, W.W. Grainger ha approvato un aumento del dividendo del 6% a 1,44 dollari per azione.

Alimenti Hormel

Hormel Foods è un'importante azienda alimentare confezionata e fornitore di prodotti che includono burro di arachidi Skippy, Spam, Dinty Moore e salse House of Tsang. Nel novembre 2019, Hormel Foods ha approvato un aumento del dividendo dell'11% a 0,2325 dollari per azione, che è stato il 54esimo aumento annuale consecutivo del pagamento.

Stanley Black & Decker

Stanley Black & Decker, il noto produttore di utensili elettrici, ha gestito la distribuzione annuale e ininterrotta dei dividendi per 143 anni. Nel luglio 2019, il dividendo del titolo è aumentato del 4,5% a 0,69 dollari per azione, segnando il 52esimo aumento annuale consecutivo del dividendo. Attualmente, Stanley Black & Decker ha un valore di mercato di 21,4 miliardi di dollari e un rendimento da dividendi del 2,0%.

Prodotti aerei e prodotti chimici

Nonostante la ristrutturazione e la vendita di Performance Materials negli ultimi anni, Air Products & Chemicals è riuscita a pagare i dividendi annuali senza interruzioni. In effetti, la società ha aumentato i dividendi su base annuale per 38 anni consecutivi. Nel maggio 2019, il consiglio ha approvato un aumento dei pagamenti del 15,5%, il più grande nella storia dell’azienda.

Clorox

I prodotti Clorox includono la famosa candeggina Clorox, il condimento per insalata Hidden Valley e i sacchetti della spazzatura Glad. La società ha registrato un aumento annuale consecutivo dei pagamenti negli ultimi 43 anni e il suo attuale rendimento da dividendi è pari al 2%. L’aumento più recente dei dividendi è avvenuto nel maggio 2020, quando il pagamento è cresciuto del 5% a 1,11 dollari per azione.

Energia dell'atmosfera

Atmos Energy è un fornitore leader di soluzioni di distribuzione e stoccaggio del gas naturale. La società ha raggiunto 25 anni consecutivi di crescita dei dividendi nel novembre 2019, quando ha approvato un aumento del 9,5% fino a un pagamento trimestrale di 0,575 dollari per azione. Attualmente ha un valore di mercato di 12,2 miliardi di dollari e offre un rendimento da dividendi del 2,3%.

Prezzo di T. Rowe

Rowe Price gestisce attualmente asset per 1.000 miliardi di dollari e prevede di vedere una crescita media dei profitti dell’8,6% nei prossimi tre-cinque anni. Nel febbraio 2020, T. Rowe Price ha annunciato un 34esimo aumento consecutivo del dividendo annuo del 18,4%. L’attuale rapporto di distribuzione dei dividendi della società è del 40%.

Medtronic

Medtronic è uno dei maggiori produttori di dispositivi medici e ha un valore di mercato attuale di 123 miliardi di dollari. La società ha aumentato la distribuzione dei dividendi per 43 anni consecutivi e il titolo ha attualmente un rendimento da dividendi del 2,5%. Nel giugno 2020, il consiglio ha approvato l’ultimo aumento dei pagamenti trimestrali del 7,4% a 0,58 dollari per azione.

Elaborazione automatica dei dati

Automatic Data Processing è un'importante società di elaborazione buste paga che serve oltre 810.000 clienti in 140 paesi. La società ha pagato dividendi agli azionisti negli ultimi 45 anni e ha aumentato i pagamenti dei dividendi ogni anno senza interruzioni dal 1975. Nel novembre 2019, l'elaborazione automatica dei dati ha aumentato il pagamento del 15% a $ 0,91 per azione.

Procter & Gamble

Procter & Gamble genera 1 miliardo di dollari di ricavi annuali con 23 marchi che includono rasoi Gillette, detersivi Tide e pannolini Pampers. La società ha pagato dividendi ogni anno dal 1890 e ha aumentato i pagamenti dei dividendi ogni anno negli ultimi 64 anni. Attualmente, il titolo Procter & Gamble ha un rendimento da dividendo del 2,6%.

Johnson & Johnson

Johnson & Johnson è attiva in vari segmenti del settore sanitario, inclusa la produzione di dispositivi chirurgici, prodotti farmaceutici e prodotti di consumo. Nell’aprile 2019, Johnson & Johnson ha annunciato un aumento dei dividendi del 6,3% a 1,01 dollari per azione e attualmente vanta una serie di crescita annuale consecutiva dei dividendi di 58 anni.

Kimberly-Clark

Kimberly-Clark possiede diversi marchi familiari che includono asciugamani di carta Scott, fazzoletti Kleenex e pannolini Huggies. La società è riuscita a pagare dividendi ogni anno per 84 anni consecutivi. A gennaio, il consiglio di Kimberly-Clark ha approvato il 48esimo aumento consecutivo del dividendo annuale del 3,9% a 1,07 dollari per azione.

Riepilogo

Cerchi un investimento sostenibile da aggiungere al tuo portafoglio? Se sei nuovo nell’investimento azionario, l’acquisto di dividendi è un buon punto di partenza, soprattutto se desideri costruire un portafoglio di reddito. Poiché le azioni con dividendi consentono la crescita del capitale e utili regolari, rappresentano un’eccellente opportunità per creare ricchezza.

Non è necessario essere ricchi per iniziare a investire in azioni con dividendi. Non aspettare oltre.Apri il tuo conto di intermediazione online oggie inizia a valutare le azioni con dividendi che puoi aggiungere al tuo portafoglio.